1 сейчас банки толком не контролируются, и я вообщето предлагал оставить только один банк
Формально можно сделать и один банк, только его действия не понравятся клиентам. Ведь обслуживание населения - лишь ЧАСТЬ деятельности банка. Причем в большинстве случаев, мЕньшая. Даже в СССР был не один банк. Что касается контроля, то его более чем достаточно. Проблема вывода средств не связана с недостаточным контролем. Средства выводят через выдачу кредитов и иные ЛЕГАЛЬНЫЕ способы перемещения денег. Определить в момент выдачи кредита его криминальный характер чрезвычайно трудно. Сокращение числа банков никак не поможет этому. Число офисов банков останется неизменным. Проблема в практической невозможности формализации процессов контроля. Любой формальный процесс легко обходится злоумышленником. А человек способный обнаружить этого злоумышленника - всегда слабое звено (корыстен, невнимателен, малочисленен).
Этот пункт - маниловщина.
2 технически вполне возможно убрать совсем
Возможно, но не решает проблему контроля. Передача безналичных денег от человека к человеку не может быть никак верифицирована. Из факта перевода 1 млн рублей от гражданина А к гражданину Б не следует никакого нарушения закона. Изощренный ум найдет 100500 ЗАКОННЫХ объяснений этому.
3 точно также как нейросети тренируют играть в игры, а уж признаков вполне хватает ведь банк будет знать все и о доходах и о расходах и о накоплениях и о том кому принадлежит каждый рубль с маршрутом смены владельцев
естественно при такой прозрачности отследить незаконный доход не проблема.
доступным для мошенников останется только натуральный обмен не регистрируемых в государстве предметов(скажем машину так не выменяешь потому что она регистрируется) и мелочь не превышающая 10% от зарплаты изза которой рисковать будут только идиоты
Знать будет не банк, знать будет память серверов банка. Проблема больших объемов информации в том, что ее требуется как то извлекать. И разработка формальных признаков (алгоритма) такого извлечения - очень сложная и неоднозначная проблема.
Задачи финансового контроля имеют целью не потеху обывателя, но исключительно модуляцию промышленности и рынков страны. Представления же обывателя крайне дилетантские и в подавляющем числе случаев происходят от бытовой зависти.
по поводу иностранной налички же ее должен принимать как средство оплаты только банк,тогда она тоже будет под учетом, естественно это добавит работы пограничникам - декларировать абсолютно всю валюту но имхо тоже не непреодолимая задача
Пограничники не контролируют вывоз валюты, есличо. Пограничники осуществляют паспортный контроль. Передвижение материальных ценностей через границу контролирует ТАМОЖНЯ.
Декларирование всей валюты - это смешно. Вы наивны в старой как мир идее всеобщего тотального контроля. Компьютеры мало этому помогают. Объемы информации о деятельности каждого человека столь велики, что под этой лавиной данных будет похоронен любой криминал.